Tomas Daniels
Maliyyə Sənayesini Tənzimləmə Qurumunun (FINRA) uyğunsuzluq, o cümlədən çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə (AML) pozuntuları və nəzarət və açıqlama prosedurlarında çatışmazlıqlar üçün bir sıra tənzimləyici araşdırmaları həll etmək üçün Robinhood 29.75 milyon dollar ödəməyə razılıq verdi.
Tənzimləmə xətaları və hesablaşmanın dağılması
Martın 7-də FINRA, təsirə məruz qalan müştərilərə 3.75 milyon dollar kompensasiya və 26 milyon dollar mülki cəzanı əhatə edən razılaşmanı elan etdi. Tənzimləyici aşkar etdi ki, Robinhood AML prosedurlarını, ticarət monitorinqini və hesab doğrulamasını pozub, çünki o, mümkün səhv hərəkətlərin xəbərdarlıq əlamətlərini aradan qaldırmağa məhəl qoymur.
Robinhood-un klirinq sisteminə qeyri-adekvat nəzarəti səbəbindən, 2020-ci ilin martından 2021-ci ilin yanvarına qədər yüksək ticarət fəaliyyəti dövründə emal gecikmələri baş verdi. Bu müddət ərzində GameStop (GME) və AMC Entertainment Holdings (AMC) mem ehtiyatlarına məhdudiyyətlər tətbiq etdi.
Bundan əlavə, FINRA müəyyən etdi ki, Robinhood Financial və Robinhood Securities saxta pul köçürmələri, manipulyasiya ticarəti və kənar hakerlər tərəfindən hesabların ələ keçirilməsi kimi şübhəli əməliyyatları müəyyən edə, araşdıra və ya açıqlamayıb.
Robinhood-un müştərilərinin şəxsiyyətini lazımi şəkildə təsdiq etmədən minlərlə hesab açdığı aşkar edildikdə, AML qaydaları daha da pozuldu. Bundan əlavə, biznes sosial media kommunikasiyalarını izləməmək və saxlamaqla sosial mediada pullu təsir edənlərdən aldadıcı tanıtım məzmununa icazə verdi.
Əvvəlki tənzimləyici hesablaşmalar və bərpa
3.75 milyon dollar məbləğində restitusiya Robinhood Financial-ın bazar sifarişlərini limit sifarişlərə çevirmə prosesi olan “yaxalama” təcrübəsi və müştərilərə lazımi məlumat verə bilməməsi ilə bağlıdır.
Robinhood tənzimləyicinin nəticələri ilə razılaşdı, lakin FINRA-nın ittihamlarını nə qəbul etdi, nə də təkzib etdi. Bu hesablaşma Robinhood təşkilatlarının 45-cü ilin yanvarında ondan çox qiymətli kağızlar qaydalarını pozduqlarına, o cümlədən elektron yazışmaları yeni saxlamadıqlarına görə ABŞ Qiymətli Kağızlar və Birjalar Komissiyasına (SEC) 2024 milyon dollar ödəməyə razılıq verdikdən sonra baş verir.
Tənzimləyici maneələrə baxmayaraq yaxşı Q4 Nəticələr
916 milyon dollar xalis gəlir və 1 milyard dollardan çox gəlirlə Robinhood tənzimləyici yoxlamalara baxmayaraq, 4-cü ilin dördüncü rübünün tarixi maliyyə nəticələrini bildirdi. Qeyd edək ki, kriptovalyuta ticarətinin həcmi 2024% artaraq 450 milyard dollara, qazanc isə 71% artaraq 200 milyon dollara çatıb.
Güclü maliyyə nəticələri, Robinhood-un bu tənzimləyici maneələrlə bağlı danışıqlar apararkən, onlayn ticarət bazarındakı qətiyyətini vurğulayır.
