David Edwards
Federal Ehtiyat Sistemi, risklərin idarə edilməsi sistemlərində və kriptovalyuta müştəriləri ilə münasibətlərdə “əhəmiyyətli çatışmazlıqlar” olduğunu əsas gətirərək United Texas Bank-a fəaliyyətini dayandırmaq və imtina etmək əmri verib. 4 sentyabr tarixli sərəncam FED-in may ayında bankın korporativ idarəetməsi və idarə heyəti və yüksək menecmentin nəzarətində olan çatışmazlıqları üzə çıxaran yoxlamasından sonra verilib.
Fed, United Texas Bank-ın xarici müxbir bankçılığı və virtual valyuta müştəriləri, xüsusən də onun çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə (AML) qanunlarına, o cümlədən Bank Sirri haqqında Qanuna (BSA) uyğunluğu ilə bağlı əsas narahatlıqları müəyyən edib. Uyğunsuzluğun xüsusiyyətləri təfərrüatlı olmasa da, bankın BSA və AML qaydalarına riayət etməsini yaxşılaşdırmaq üçün addımlar atdığı bildirilir.
Bankın idarə heyəti bu tələblərə əməl olunmasına nəzarəti gücləndirmək üçün rəsmi plan təqdim etməyə razılaşıb. 75 işçisi olan və təxminən 1 milyard dollarlıq aktivləri idarə edən United Texas Bank, kripto sektoru federal səlahiyyətlilərin diqqətini cəlb etməyə davam etdiyi üçün artan tənzimləyici yoxlama ilə üzləşir.
Bu, Federal Ehtiyatın kripto-dostluq bankına qarşı hərəkətə keçməsinin ikinci nümunəsidir. Avqust ayında Fed Pensilvaniya ştatında yerləşən Müştərilər Bancorp-a qarşı oxşar əmr verdi və onun törəmə şirkəti Customers Bank-da risklərin idarə edilməsi və AML təcrübələrində çatışmazlıqlar olduğunu əsas gətirdi.
