Pratima Harinunani
Kripto-ateistlərin, etirazçıların və bəzi kinorejissorların kripto texnologiyasının çirkli pulların yuyulma kabusu olması ilə bağlı bütün qavrayışlarına baxmayaraq, həqiqət hələ də hardasa boz bir yığının içində yaxşıca gizlənir.
Beləliklə, film çıxdı. Kriptovalyuta cəmiyyətindəki insanların yumurta və pomidorları tükəndi. Hələ də sözün nə demək olduğunu başa düşməyən insanlar öz qərarlarını verməyə çalışırlar. Lakin bütün qütbləşdirici reaksiyalara baxmayaraq, Kurt Russell baş rolda 'CryptoOnun süjeti (bu, kriptovalyutaların gizli şəbəkə tərəfindən ilk növbədə pulların yuyulması üçün istifadəsi ilə bağlı idi) bizi böyük məsələ haqqında nə ağ, nə qara, nə mavi, nə də çəhrayı olmayan şəkildə düşünməyə vadar etməlidir. nə kriptovalyutaları gözdən salır, nə də onları ilahiləşdirir.
üçün Bir Economist məqaləsinin xatırlatdıqlarını unutmayaq – bu mümkündür (a Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Narkotiklər və Cinayətlər üzrə İdarəsi) təxminən 800 milyard dollara çatır Hər il bir durulama dövrünə 2 trilyon dollar qoyulur. Bu qədər yaxşı puldur bütün planetin ÜDM-nin iki-beş faizi kimi
Və bu qarqara ne olur? Mübadilə və açarların kompleks dəsti olduğu pul mənbəyi dəyişdirilir, maskalanır və ya yeni bir şeyə rənglənir.
İndiyə qədər bu idi istifadə edərək baş verən, sənət əsərləri, qiymətli metallar, səhv ifadə edilmiş fakturalar, kazinolar və ya məxfilik dostu banklar, lakin indi Rob Wainwright, rəhbəri kimi Europol, bildirildiyinə görə, yüzdə 4.2-5.6 olduğunu təxmin edib qitənin illik cinayətləri (XNUMX milyard dollar-XNUMX milyard dollar) əldə edə bilər kriptovalyuta ilə yuyulur.
Maliyyə Fəaliyyəti üzrə İş Qrupu (FATF) Peşəkar Pul Yuyulması haqqında hesabat (İyul 2018), həmçinin iddia etdi ki, “qanunsuz narkotik vasitələrin alınması üçün ödənişlər onlayn fiat valyutasında və ya virtualda saxlanılan elektron cüzdanlara köçürülür Valyuta. Daha sonra virtual valyuta kompleks zəncir vasitəsilə köçürülür e-cüzdanların, hansı ki, daha da mikser və tumblers istifadə daxil ola bilər virtual valyuta əməliyyatlarının anonimliyini artırmaq. Bundan sonra vəsait göndərilir Mütəşəkkil Cinayətkarlıqla Mübarizə Qrupunun (OCG) elektron pul kisəsinə qayıt; və sonra bank kartlarına köçürülür və nağd şəkildə çıxarılır”.
In əslində bu müstəqil hökumətlərarası qurum – əsasən qlobal miqyasda olanı qorumaq üçün siyasətlər üzərində işləyir maliyyə sistemi çirkli pulların yuyulmasına qarşı 2017-ci ildən bir işə istinad etdi, burada a Kaliforniyanın Şimal Bölgəsindəki böyük münsiflər heyəti, geniş istifadə edilən BTC-e-ni ittiham etdi rəqəmsal valyuta dəyişdiricisi. Şəkildə göstərilən araşdırmaya görə Bu kağız, BTC-e 4 milyard dollar dəyərində virtual əldə edə bilərdi əməliyyatları zamanı valyuta.
Sonra ransomware hücumlarının da buna mane olması qorxuları var mikro-yuyulma yolu ilə ticarət, burada pul kiçik miqdarda atomize edilir və sonra hər tərəfdən mürəkkəb bir yola yığıldı.
Yanlış ağac hürürük, elə deyilmi? Çirkli pulların yuyulması kripto dünyasının növbəti Thanos ola bilərmi?
Nişasta körpəsi haradadır?
İstənilən yuyulma prosesinin əsas elementləri bunlardır - yerləşdirmə (çirkli pulların qanuni yerə qoyulduğu yer), təbəqələşmə (burada bir sıra əməliyyatlar və hop-skoç pulun öz yolunu və formasını istədiyiniz kimi dəyişməsini təmin edir) və inteqrasiya (burada pul yenidən təmiz pul kainatına tökülür).
Kriptotexnologiya bu hissələrdən hər hansı birini asanlaşdırırmı? Bəli, dəyişməzlik və əməliyyatların sürəti qeyri-qanuni məqsədlər üçün yaxşı istifadə edilə bilər. olmasına baxmayaraq şəxsi pul deyilən bir şey? Bəli.
kimi Siddharth Sogani, Qurucu, Baş Direktor, CREBACO səbəbləri: “Məxfilik protokolu var ki, bitkoinlər hansısa şəkildə izlənilə bilsinlər. Digər valyutalar Ethereum blockchain-də onun əməliyyatları üçün də izlənilə bilər.”
Həmçinin, bir çevrildikdə onun qara pulları kriptovalyutaya çevirmək və bəyan etməklə kriptovalyutalardan eksponensial mənfəət göstərir kitablarında heç kim buna şübhə etmir, çünki insanlar yüzdə 1000 qazanıblar Mənfəət və vergini ödədikdən sonra hamısı ağ və izlənilməzdir, Sogani burada əsas cazibədar nöqtəni açır.
Neerajdan soruşsanız Khandelwal, təsisçisi, CoinDCX, o, tənzimləyici nəzarət mübahisəsini gətirir müzakirəyə. “Əgər ənənəvi birjaya gedirsinizsə, qiymətli kağızı siyahıya salırsınız Sizdən çoxlu rəsmiləşdirmələr, yoxlamalar və s. etmənizi tələb edir, lakin bu, bir anda yoxdur kripto-pul üçün qlobal səviyyə. Buna görə də bunu edə biləcək bir çox şirkət var ayələr yaradın və siyahıya almaq üçün birjaya pul ödəyin. Bütün bunlar baş verə bilər hesabların, ofislərin və ya hətta məhsulların heç bir sübutuna ehtiyac olmadan. An mübadilə gözəl bir siyahı haqqı alır və buna görə də tənqidi əhəmiyyət kəsb edə bilər çeklər. İstirahət bu şirkətlər tərəfindən həyata keçirilən aqressiv marketinq tərəfindən təmin edilir ki, məsələ çox-yaxşı-həqiqi ayələr. İnsanlar tokenləri heç bir olmadan alırlar real dəyər. Qiymətlər yüksəldikdə şirkətlər bu tokenləri və ümumi satışları sata bilərlər insanlar pullarını itirirlər”.
Lazım olduğunu da xatırladır hələ də inkişaf etməkdə olan sənaye üçün həyati əhəmiyyət kəsb edən özünütənzimləmə üçün. yox bütün siyahılar və ya mübadilələr ləkələnmişdir, bəzilərinin yaxşı dəyəri var, amma bəzilərinə ehtiyacımız var Pis insanları uzaq tutmaq üçün tənzimləyici mexanizm və ya sərtlik təklif edir.
| Budur, etik və davamlı investisiya səlib yürüşü ilə məşğul olan birinin perspektivi. Analitik və İnvestor Mentorinq Mütəxəssisi Ron Robins, narahatedici amil kimi kriptovalyuta ilə çirkli pulların yuyulmasını şərh edir. |
“Of Əlbəttə ki, kriptovalyutalar bu insanlara kömək edir. Əslində, mən bizi orada görürəm hökumətlərin demək olar ki, bütün rəqəmsallaşmasına ehtiyacı var (hökumət olsa da) Valyuta. Onların əsaslandırması çirkli pulların yuyulmasını dayandırmaq olacaq, cinayətkar fəaliyyətlər və s., lakin onların gizli, ictimai olmayan motivi var: maraq olduqda faizlər növbəti tənəzzüldə dərindən mənfiyə doğru getsə, insanlar nağd pul yığmaq istəyəcəklər. Hər kəsi rəqəmsal hala gətirməklə, insanların nağd pul yığmaq qabiliyyəti artacaq təmkinli. Bundan əlavə, hökumətin vergilərə dair əmri və s. çox olacaq bütün rəqəmsal dünyada daha asan”.
Soqani, çirkli pulların yuyulmasının əsas problem olduğunu və adətən bu müzakirələrdən yayınan başqa bir səbəbdən qaçır. “Kriptovalyutaların tanınmamasının əks tərəfini nəzərə almaq üçün tənzimləyicilərlə işləyirik. Həmin müzakirədə bu cəhət əsasdır. İndi də sikkə qarışdıranlar olmadan pulların yuyulması baş verir. BTC-nin fiat valyutasına və əksinə nağd pula çevrilməsi haqqında eşidirik. Əgər tənzimləmə bu məkanı sürətlə qəbul etsə, biz bu çevrilməni məhdudlaşdıra bilərik. Hazırda hökumətin bu skeptik mövqeyi insanları yalnız bu boz xiyabanlara və nağd pula çevrilmə üçün qara bazarlara doğru sürükləyir”. Bazar dibdədir və çətin satışlar baş verir və buna görə də insanların qara pulların köçürülməməsi üçün qanuni seçimlərə ehtiyacı var.
Yəni bu o deməkdir ki, kripto-texnologiya sadəcə olaraq pis dünyanın gözlədiyi pulyuyan maşındır? Ola bilər. Amma həm də, bəlkə də yox.
Ağ corablar, qırmızı köynəklər - çəhrayı corablar
Burada yaxşı bağlanmalı olan ilk sual, kriptovalyutanın izlənilməsidir. Əgər kripto pullar həqiqətən də pis pulları yuya biləcək görünməz örtük olsaydı, onsuz da sənayedə bu qədər çox sikkə qarışdırıcımız olmazdı. Əksinə inanmaq istəsək də, əksər kriptovalyutalar hələ də o qədər də özəl və anonim deyil. Bəlkə də valyutaların niyə bəyəndiyinə dair yaxşı bir izahat Monero öz fan-klublarını belə sürətlə qazanırlar.
insanlar var - məxfilik həvəskarları, hakerin gözündən qaçmaq istəyən varlı insanlar, şirkətlər öz biznes strategiyaları haqqında təmkinli və təbii ki, cinayətkarlar təklif etdiyi şeylər üçün sikkə qarışdırmaqdan istifadə edənlər – a kriptovalyuta əməliyyatlarını izləmək çətin olan üsul.
Maraqlıdır ki, Bu tərəfdə baş verən bütün yeniliklərə baxmayaraq, hətta mikserlər belə deyil bu bazarın xəyal edə biləcəyi şokolad fabriki. Onlar haqq alır və Onlara tam olaraq etibar edilə bilməz, çünki hər zaman bir cərimə var gecə-gündüz, onlar bütün çirkli pullarla təpələrə qaça bilərdilər.
baxsaq a kağız, 'CoinShuffle: Bitcoin üçün Praktiki Mərkəzləşdirilməmiş Sikkə Qarışığı', Saarland Universitetindən Tim Ruffing, Pedro Moreno-Sanchez və Aniket Kate, biz də qeyd edə bilərik ki, sikkələrin qarışdırılması mütləq su keçirmir. “Bu cür ictimai qarışıqlar praktikada tətbiq edilsə də, onlar iki ciddi çatışmazlıqdan əziyyət çəkirlər: Birincisi, qarışıq sadəcə pulu oğurlaya bilər və onu heç vaxt istifadəçilərə qaytara bilməz. İkincisi, qarışıq çıxış ünvanlarının dəyişdirilməsini öyrənir. Beləliklə, istifadəçinin anonimliyi qarışığın daxil edilməməsi və ya dəyişdirməni aşkar etməməsi ehtimalına əsaslanır. Müəlliflər mövcud Bitcoin şəbəkəsi ilə uyğun gələn və üçüncü tərəfə olan ehtiyacı aradan qaldıran qarışdırma alternativi üçün mübahisə edərkən izah etdilər.
Yaxşı deyildiyi kimi bu yazıda, “Bitcoin sistemi tərəfindən təmin edilən əlaqələndirilə bilən təxəllüs səbəb olur istifadəçiləri üçün əhəmiyyətli məxfilik narahatlıqlarına. Bu da çox təxəllüs bir nəticəyə gəlmək istəyəndə fikrini kəsir kriptovalyuta hər yuyucunun gerçəkləşən fantaziyasıdır.
Bəli, ola bilər Qlobal pulun bir hissəsi quru təmizləmə rəqsi danışdıqca baş verir və o Mümkün olan hər bir möhkəm hərəkətlə mütləq həll edilməlidir. Amma güman etmək orada olan "yeganə" və ya "ən böyük" ovucu fırça olduğunu yalnız köpüyü yavaşlatmaq üçün böyük pul qoxusuna qarşı mübarizə aparmalıyıq yuyulma.
Daha çox ola bilər quruducular var. Və inadkarları hamarlayan bəzi dəmir lövhələri kim bilir qırışlar da. Kaş ki, necə açılacağını bildiyimiz kimi, necə açılacağını da bilsək.
